连80多岁的老人都不放过!银行原客户司理兜销假理财诈骗5000多万 部门资金竟用于炒股……

2020-07-12 05:22:02

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  比年来,银行理财司理利用职务便利诈骗客户的案件屡见不鲜。

  日前,中国裁判文书网披露的一则民事讯断书显示,光大银行东风支行的原理财司理麦某一番“神操作”让银行也傻了眼:私售非光大银行理产业品和信托产物、利用羁系漏洞售假诈骗、在办公室诈骗客户倾销,令人窒息的是,麦某还专挑广州地域老人动手,连80多岁的都不放过……,麦某收到部门理财资金后私自举行小我私人炒股。据一审法院认定事实:从2014年5月至2015年5月,麦某诈骗被害人投资款项合计5005.05万元,其中诈骗80岁老年客户刘辅明520000元。

  俗话说,出来混早晚是要还的!终极麦某犯合同诈骗罪,判处有期徒刑十五年,并处罚金200万元。

  假理财、假章齐上阵,利用羁系漏洞诈骗

  据一审法院认定事实,被告人麦某于2011年任职光大银行东风支行理财客户司理,2013年开始,麦某为谋取小我私人利利益利用其身份便利,伪造《道富资产-光大银行-中融融金1号专项资产管理计划资产管理合同》等理产业品合同书,虚构为光大银行代售的理产业品,骗得多位被害人签署虚伪投资理产业品合同,通过其投资上述虚伪理产业品,并向其控制的银行账户支付投资款。

  据民事讯断书显示,麦某的犯法举动导致了大批量的广州地域老人上当受骗。

  令人疑惑的是,这些老年客户是怎么受骗的呢?据其中一被害人刘辅明陈述:2015年3月10日,我在光大银行东风支行麦某的推荐下购置了理产业品“道富资产-光大银行-中融融金1号专项资产管理计划资产管理合同”,麦某在签署理财合同后,要我将光大银行卡交给他,他用他的手机搞好设置后由我在手机上按暗码支付合同款,支付后我手机马上收到了95595号码发来的短信;其时我问为何转到私人账上的,麦某解释说谢雪梅也是道富公司经办人,道富公司是和光大银行互助的公司;二个月后,麦某通知我到光大银行东风支行拿合同,合同显示托管银行中国光大银行股份有限公司、盖有“圆形”合同专用章,资产管理人恒天财富投资管理有限公司;麦某在光大银行信封上誊写“2015年3月11日起息,52万半年7%”等内容。

  同时,麦某为了掩盖犯法事实,利用网银支付比力难羁系的漏洞售假诈骗。麦某供述称,银行事情职员在事情中越权私售理产业品,在柜台支付单元是可以羁系到的,而在网银支付的贩卖是比力难羁系。麦某就利用这羁系漏洞售假诈骗。麦某还供述称,客户在2014年5月之后购置的《道富资产-光大银行-中融融金1号专项资产管理计划资产管理合同》等多个理产业品,属于不真实的理产业品,是伪造出来的虚伪理产业品。

  值得一提的是,麦某在向客户推介假合同的信托产物、理产业品时,为消除投资者的疑虑,在业务大厅、理财司理办公室里向客户倾销,并称这些是光大银行的理产业品、信托产物,收益高,光大银行是国有银行、所投资的资金会宁静。

  据悉,利用上述诈骗手段,仅一年多的时间,麦某贤就诈骗取得投资款项高达5005.05万元。其中的很大一部门资金被其用于炒股,一部门资金被用来再次欺骗其他人。据民事讯断书显示,麦某在收到被害人之一刘辅明的理财资金后私自举行小我私人炒股、再欺骗其他人等。

  犯合同诈骗罪,判处有期徒刑十五年

  天道好还疏而不漏!

  据一审法院认定事实:麦某伪造《道富资产-光大银行-中融融金1号专项资产管理计划资产管理合同》等理产业品合同书,虚构为光大银行代售的理产业品,骗得多位被害人签署虚伪投资理产业品合同,通过其投资上述虚伪理产业品,并向其控制的银行账户支付投资款。从2014年5月至2015年5月,麦某诈骗被害人投资款项合计5005.05万元,其中诈骗刘辅明520000元。2015年3月10日,刘辅明根据麦某指引使用光大银行东风支行配给的专用电脑,通过网银操作,从刘辅明的中国光大银行账号为662×××31账户中转款520000元,收款人户名为“谢雪梅”。麦某并未为刘辅明购置理产业品。

  2017年12月21日,广州市中级人民法院作出(2017)粤01刑初16号刑事讯断:一、麦某犯合同诈骗罪,判处有期徒刑十五年,并处罚金200万元;二、侦查构造扣押丰田牌小汽车1辆(车牌号粤粤A×××××予以拍卖,所得款退赔张伟健等16名被害人;三、继续追缴麦某违法所得5005.05万元,退赔给被害人……其中,刘辅明520000元……。追缴不足以清偿前述被害人丧失的,责令麦某向前述被害人退赔,退赔数额从前述追缴数额为限。一审判断认定事实基本清晰,适用法律正确,实体处置惩罚恰当,应予维持。

  别的,据民事讯断书显示,光大银行东风支行作为专业的金融机构,其内部管理不善、羁系存在重大漏洞,在麦某实行侵权举动的历程中未能尽到应有管理职责,存在明显过错。光大银行东风支行上诉称其尽到了监视管理的责任,但根据(2017)粤01刑初16号刑事讯断查明的事实,光大银行东风支行的卖力人确认该行柜台业务专用章及业务讫章等都是由麦某保管,麦某亦供述光大银行东风支行难以羁系通过网银支付的贩卖,其利用该羁系漏洞售假诈骗;而事实上麦某也利用光大银行东风支行的羁系漏洞长期犯法未被发明,造成多位被害人利利益损害的严重后果。

  终极,据民事讯断书显示,维持原审法院讯断光大银行东风支行应当对麦某在刑事案件中退赔不足部门向刘辅明负担增补赔偿责任。

(文章来源:逐日经济新闻)

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